一、公司基本情况简介

1.1 公司名称

法定中文名称：冀银金融租赁股份有限公司

（简称“冀银金租”，下称“本公司”、“本司”、“公司”）

法定英文名称：JIYIN Financial Leasing Co., Ltd.

（缩写“JIYIN  Leasing”）

1.2 法定代表人：高艳霞

1.3 联系方式

联系地址：河北省石家庄市桥西区新石中路377号A座16层

联系电话：0311-68121637

传    真：0311-68121632

1.4 注册及办公地址

注册地址：河北省石家庄市桥西区新石中路377号A座15、16、17层

办公地址：河北省石家庄市桥西区新石中路377号A座15、16、17层

邮政编码：050051

互联网网址：http://www.jy-leasing.com

1.5 其他有关材料

最近变更注册登记日期：2021年2月17日

最近变更注册登记地点：石家庄市行政审批局

统一社会信用代码：91130100MA07M6F05K

本司聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所办公地址：北京市东城区东方广场安永大楼16层

1.6 本司组织架构

二、公司治理情况

2.1 公司治理结构

报告期内，公司高度重视公司治理建设，不断完善以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理架构，股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构，“三会一层”职权明确、运行顺畅，公司治理的合规性和有效性不断提升。

2.2 股东大会情况

2.2.1 年度股东大会召开情况

2023年6月28日，本司2022年度股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《2022年度董事会工作报告》《2022年度监事会工作报告》《2022年度财务决算报告》《2022年度报告》《2022年度独立董事履职报告》《2022年度董事监事履职评价报告》6项议案，听取了《2022年度关联交易情况报告》。

河北冀华律师事务所对年度股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。

2.2.2 临时股东大会召开情况

2023年3月22日，本司2023年第一次临时股东大会在石家庄市召开，会议由本司董事会召集。本司董事、监事、高级管理人员出席了本次会议。会议召开符合《公司法》及本司章程有关规定。会议审议通过了《2021年度利润分配方案》《关于续聘安永华明会计师事务所为本司2022年度审计机构的议案》《2023年度财务预算》。

河北冀华律师事务所对临时股东大会的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案和表决程序等事项的合法合规性进行了现场见证，并出具了法律意见书。

2.3 董事会情况

2.3.1 关于董事、董事会及其专门委员会

（一）董事会构成及运行情况

本司第三届董事会由5名董事组成，董事会的人员数量和人员构成符合法律法规要求。2023年度共召开董事会、临时董事会6次，审议和听取议案、报告38项，董事会认真履行职责，严格执行股东大会各项决议。董事会成员积极参加相关会议，就公司战略转型、经营策略、风险管理和内部控制等提出意见建议，独立董事对重大关联交易、高级管理人员聘任等事项均能发表独立客观意见。

（二）董事会专门委员会运作情况

报告期内，董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，由独立董事担任主任委员。专门委员会能够按照法律法规、公司章程和工作细则的要求规范召开会议，2023年度共召开风险管理与关联交易控制委员会3次，审议议案8项。

2.4 监事会情况

公司第三届监事会由3名监事组成，监事会人员数量和人员构成符合法律法规要求。2023年度共召开监事会会议5次，审议和听取议案、报告38项。全体监事均能本着对股东高度负责的态度，勤勉尽职，对董事会、高级管理层履职情况以及本司财务状况、风险管理及内部控制等情况进行监督，提出意见建议，充分发挥监事会监督作用，保障公司持续稳健经营。

2.5 独立董事与外部监事履行职责情况

2.5.1独立董事参加董事会会议情况

2.5.2外部监事参加监事会会议情况

2.6 关于信息披露与透明度

  报告期内，本司遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，依法合规履行信息披露义务，不断加强信息披露工作。结合本司实际情况编制了2022年度报告，按时在本司网站披露了经营简报；在本司网站“公司公告”专栏中及时披露公告信息、定期报告等信息，持续提升信息披露管理水平。

2.7 本司经营决策体系

股东大会是公司最高权力机构；董事会负责公司重大事项的决策；监事会负责对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层依法组织开展各项经营管理活动，并接受公司董事会领导和监事会监督。

公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。公司为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。

2.8 高级管理人员考核与激励约束机制

公司董事会对高级管理人员进行监督和考核。

公司对高级管理人员以及其他对风险有重要影响岗位员工的绩效薪酬实行延期支付。

2.公司内控制度完整性、合理性和有效性的说明

公司依据《内部控制管理办法》实施内部控制评价。公司构建了分工合理、职责明确、相互制衡、运作规范的组织结构，董事会、监事会、高级管理层和员工各自履行相应职责，针对各类风险进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。报告期内，公司开展了制度梳理暨加强内部控制活动，制度体系建设进一步完善和优化。

 三、会计数据和业务数据摘要

3.1 主要会计数据和财务指标

3.1.1 报告期末前三年主要会计数据

                                        （单位：人民币千元）

3.1.2 报告期末前三年主要财务指标

注：资本充足率指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

3.2 报告期末资本构成及变化情况

（单位：人民币千元）                               

3.3 报告期末前三年集中度指标

 四、管理层讨论与分析

2023年，在复杂的国内外经济金融环境下，公司董事会切实履行职责，继续拥抱变化、守正出新，完整准确全面贯彻新发展理念，坚持党建引领、规划驱动，统筹推进战略实施、业务转型、风险防控等各方面工作，转型发展蹄疾步稳。

4.1 发挥融物功能特色，坚持服务实体经济

一是组织开展业务转型大讨论。引导全体员工深入落实“立足河北，打造国内一流的绿色精品金融租赁公司”的战略目标，继续实施“一一三四”发展策略，重点围绕绿色智能制造、氢能商用车、钢铁、小微、监督贯通、考核引导等课题，组织业务骨干进行专题研究，研究成果也为专业化、数字化的战略转型提供了良好支持。二是立足河北，努力做最懂河北经济、河北产业的金融租赁公司。过程中，引导经营层发挥“融资+融物”特色功能，与银行信贷“错位”“补位”，深入分析研究省内优势产业和项目规划，预先设计、踩准节奏、及时跟进，持续营销省内特色业务和优势项目。三是回归本源，加快向直租和绿色租赁转型。把租赁服务的着力点放在实体经济上，着力优化负债结构和业务结构。

4.2 严守风险底线，提高全面风险管理能力

一是突出做好信用风险的防控，进一步加强区域、行业限额和集中度管理，建立客户分层管理机制，促进业务稳健开展。二是加强资产管理，提升风险预判能力，对执行情况进行监测和评价，通过项目预警管理、存量客户分类管理、租后检查通报等方式，降低信用风险，防范区域性风险。三是多措并举，清收工作成效显著。重点项目清收攻坚稳步推进。

4.3 坚持合规为本，夯实稳健经营承重墙

一是根据宏观经济形势，结合外部监管要求和内部管理需要，对存量制度进行有效性梳理，有效支撑公司各项业务合规开展。二是加强法律合规工作，丰富合规考核维度，制定合规考评标准，对考评规则进行优化。三是继续开展合规知识竞赛，组织开展了典型案例学习、合规专题培训等活动，营造人人合规、处处合规的浓厚氛围。四是对员工思想、工作作风开展监督，排查员工异常行为，关注员工八小时外的思想行为动态，组织开展关心、关爱、关注员工家访活动，引导员工遵纪守法、严守底线。同时，突出抓好流动性、声誉风险防控，做好相关风险预案的演练。

4.4 深化科技赋能，提升数字化支撑水平

以数字化转型驱动公司运营方式和管理方式的变化，持续优化现有科技系统，构建体现租赁业务特色的风险管理程序与方法，搭建零售业务租赁场景。完成核心业务系统升级改造，增加绿色客户识别、小微审批等模块功能，实现新核心系统与税金管理系统的数据交互，进一步提升了公司业务流程管理自动化水平。

4.5 面临的主要风险及应对策略

2023年面对错综复杂的经营环境，公司继续贯彻“稳健、审慎”的风险偏好，积极主动防范化解风险，持续完善全面风险管理机制，稳步推进业务转型，较好地完成了各项主要经营指标。全年着力完善授信政策，加强限额管理，提升审查质效，优化资产结构，健全风险预警机制，强化风控能力建设，全力管控信用风险；合理安排资产负债结构，降低流动性风险；完善市场风险识别、监测，提高市场风险管理能力；持续强化内控合规管理，防范操作风险，风险状况总体可控；持续提升声誉风险管理能力，加强声誉风险排查和管理，组织开展员工家访和警示教育，积极履行社会责任。

4.6 本司2023年度金融消费者投诉数据

2023年，公司持续践行“以客户为中心”的经营理念，本年度未发生金融消费者投诉。

五、重要事项

5.1 重大诉讼、仲裁事项

截至报告期末，本公司未发生作为被告的重大诉讼、仲裁事项。

5.2 增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本司注册资本无变动，未发生合并分立事项。

5.3 重大对外股权投资情况

报告期内，公司未发生重大对外股权投资情况。

5.4 关联交易

本司第三届董事会第五次会议审议通过了《关于与河北银行股份有限公司重大关联交易的议案》。

5.5 重大合同及其履行情况

报告期内公司重大合同执行情况良好。

5.6 聘任、解聘会计师事务所情况

报告期内，公司聘任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司2022年度财务报表的审计机构。

附件：

安永华明（2024）审字第61761058_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

冀银金融租赁股份有限公司董事会：

一、审计意见

我们审计了冀银金融租赁股份有限公司的财务报表，包括2023年12月31日的资产负债表，2023年度的利润表、所有者权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的冀银金融租赁股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了冀银金融租赁股份有限公司2023年12月31日的财务状况以及2023年度的经营成果和现金流量。

二、形成审计意见的基础

我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于冀银金融租赁股份有限公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、管理层和治理层对财务报表的责任

冀银金融租赁股份有限公司管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

在编制财务报表时，管理层负责评估冀银金融租赁股份有限公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。

治理层负责监督冀银金融租赁股份有限公司的财务报告过程。

审计报告（续）

安永华明（2024）审字第61761058_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

四、注册会计师对财务报表审计的责任

我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：

（1）  识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

（2）  了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。

（3）  评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。

（4）  对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对冀银金融租赁股份有限公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致冀银金融租赁股份有限公司不能持续经营。

（5）  评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。

我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

审计报告（续）

安永华明（2024）审字第61761058_A01号

冀银金融租赁股份有限公司

（本页无正文）